Czy płacisz podatki, inwestując w obligacje EE?
Jeśli posiadasz obligacje oszczędnościowe i wykupisz je z uzyskanych odsetek, odsetki te podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu i ewentualnie federalnemu podatkowi od darowizn(wysoce nieprawdopodobne, ponieważ limit na osobę wynosi 10 000 USD, a zwolnienie z podatku od darowizn wynosi 17 000 USD).
Czy płacisz podatek dochodowy od obligacji EE po ich spieniężeniu?
Zrealizowałem kilka obligacji oszczędnościowych serii E, serii EE i serii I. Jak zgłosić zainteresowanie? Ogólnie rzecz biorąc, musisz zgłosić odsetki od dochodu w roku podatkowym, w którym wykupiłeś obligacje, w zakresie, w jakim nie uwzględniłeś odsetek w dochodzie w poprzednim roku podatkowym.
Jak uniknąć podatków realizując obligacje oszczędnościowe?
Możesz zgłaszać odsetki w każdym roku, w którym je zarobisz, lub podczas spieniężenia obligacji. Zgłosisz to w Załączniku B swojego 1040. Możesz uniknąć tych podatków, przeznaczając pieniądze na wydatki kwalifikowanego szkolnictwa wyższego.
Co się stanie, gdy spieniężysz obligacje EE?
Możesz spieniężyć (wykupić) swoją obligację EE po 12 miesiącach. Jednakże,jeśli spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki za ostatnie 3 miesiące. Na przykład, jeśli spłacisz obligację po 18 miesiącach, otrzymasz odsetki za pierwsze 15 miesięcy.
Czy obligacje EE podlegają opodatkowaniu w momencie wykupu?
Kluczowe dania na wynos.Odsetki od amerykańskich obligacji oszczędnościowych EE są opodatkowane na poziomie federalnym, ale nie na poziomie stanowym lub lokalnym w zakresie dochodu. Odsetki uzyskiwane z obligacji oszczędnościowych to kwota, za jaką obligację można wykupić powyżej jej wartości nominalnej lub pierwotnej ceny zakupu.
Ile podatku zapłacę od moich obligacji oszczędnościowych EE?
Odsetki od obligacji EE nie są opodatkowane w miarę ich naliczania, chyba że właściciel zdecyduje się na coroczne opodatkowanie. Jeżeli dokonano wyboru, wszystkie naliczone wcześniej, ale nieopodatkowane odsetki są również wykazywane w roku wyborczym. W większości przypadków wybór ten nie jest dokonywany, więc posiadacze obligacji otrzymują korzyści z odroczenia podatku.
Czy można uniknąć podatków od obligacji EE?
Możesz pominąć płacenie podatków od odsetek uzyskanych dzięki obligacjom oszczędnościowym serii EE i serii I, jeśli wykorzystujesz te pieniądze na opłacenie kwalifikowanych kosztów szkolnictwa wyższego. Obejmuje to wydatki, które płacisz za siebie, swojego współmałżonka lub wykwalifikowaną osobę pozostającą na Twoim utrzymaniu. Pokrywane są tylko niektóre koszty kwalifikowanego szkolnictwa wyższego, w tym: Czesne.
Czy istnieje kara za niezrealizowanie dojrzałych obligacji oszczędnościowych EE?
Po upływie jednego roku możesz śmiało spłacić swoją obligację, ale zostaniesz ukarany karą w wysokości trzech miesięcznych odsetek uzyskanych od obligacji. Nie ma żadnej kary, jeśli po prostu zatrzymasz kaucję po pięciu latach.
Czy za realizację bonów oszczędnościowych dostanę 1099?
W banku:Jeśli bank spienięży Twoją obligację oszczędnościową, jest odpowiedzialny za wydanie Ci 1099-INT. Mogą wręczyć Ci numer 1099-INT lub wysłać go pocztą zaraz po spieniężeniu kaucji lub mogą poczekać do stycznia następnego roku.
Co stanie się z obligacjami EE po 30 latach?
Obligacje EE są oprocentowane do pierwszego z następujących zdarzeń: Spłacasz obligację lub osiąga ona wiek 30 lat. Dlatego wiele z tych obligacji przestało być oprocentowane.Jeśli przeniosłeś swoją obligację EE na konto TreasuryDirect, zapłacimy Ci za obligację, gdy tylko osiągnie ona 30 lat i przestanie przynosić odsetki.
Kiedy należy wypłacić obligacje oszczędnościowe EE?
Jeśli chcesz pełnej wartości, powinieneś trzymać obligacje serii EE przynajmniej do terminu zapadalności, a jeśli chcesz więcej, możesz je trzymać do 30 lat. Ale po upływie 30 lat warto je spieniężyć, ponieważ nie otrzymasz żadnych dodatkowych świadczeń.
Jak spieniężyć dojrzałe obligacje EE?
Możesz mieć możliwość spieniężenia papierowych obligacji EE w banku, w którym masz konto, lub za pośrednictwem TreasuryDirect. Zapytaj swój bank o proces realizacji obligacji oszczędnościowych. Zapytaj swój bank, ile jednorazowo wypłaci. Określ dowód tożsamości lub inne dokumenty, których będziesz potrzebować.
Czy muszę wykazywać obligacje oszczędnościowe w swoich podatkach?
Oprocentowanie obligacji oszczędnościowych podlega federalnemu podatkowi dochodowemu; jednakże opodatkowanie może zostać odroczone do czasu wykupu, ostatecznego terminu zapadalności lub innej dyspozycji podlegającej opodatkowaniu, w zależności od tego, co nastąpi wcześniej. Masz również możliwość ubiegania się o odsetki co roku dla celów federalnego podatku dochodowego.
Które obligacje są zwolnione z podatku?
Obligacje komunalne
Większość obligacji emitowanych przez agencje rządowe jest zwolniona z podatku. Oznacza to, że odsetki od tych obligacji są wyłączone z dochodu brutto dla celów podatku federalnego.
Czy otrzymam numer 1099 od TreasuryDirect?
Wpłacamy numer 1099 na Twoje konto TreasuryDirect, jeśli:Zrealizujesz obligację oszczędnościową w TreasuryDirect. (Nie udostępniamy kodu 1099, jeśli kupujesz lub posiadasz tylko obligacje oszczędnościowe.) Posiadasz zbywalny papier wartościowy w TreasuryDirect i papier wartościowy jest oprocentowany.
Czy obligacje są opodatkowane jako zyski kapitałowe?
Czy dochód odsetkowy od obligacji I jest opodatkowany jako zyski kapitałowe?Nie, dochód odsetkowy uzyskany z obligacji I nie jest uważany za zysk kapitałowyi dlatego jest opodatkowany w inny sposób. Zamiast tego jest opodatkowany jako regularny dochód na poziomie federalnym i zwolniony z podatków stanowych i lokalnych.
Czy powinienem teraz spieniężyć obligacje EE?
Jak długo powinienem czekać na spieniężenie obligacji oszczędnościowej? Dobrym pomysłem jest trzymanie obligacji tak długo, jak to możliwe, najlepiej do momentu jej wygaśnięcia, aby móc w pełni wykorzystać odsetki składane i naliczone.
Czy obligacje EE kiedykolwiek tracą na wartości?
Obligacje serii EE zapadają po 20 latach. Sprzedawane są za połowę ich wartości nominalnej, a w momencie zapadalności są warte pełnej wartości.
W jaki sposób obligacje EE są opodatkowane w przypadku śmierci?
Odsetki narosłe od obligacji za życia obligatariusza wykazujesz w ostatecznym zeznaniu podatkowym. Majątek byłby odpowiedzialny za zapłatę wszelkich należnych podatków i od tej pory będziesz winien podatek od wszelkich odsetek naliczonych w dalszym ciągu od ponownie wyemitowanych obligacji.
Czy otrzymujesz 1099 za obligacje EE?
Uwaga: 1099-INT otrzymasz tylko wtedy, gdy rzeczywiście otrzymasz odsetki od obligacji oszczędnościowej. Jeśli czekasz, aż Twoja obligacja EE lub I dojrzeje (zakończy swój żywot), aby wziąć odsetki, nie otrzymasz 1099-INT za tę obligację, dopóki faktycznie nie zapłacimy Ci odsetek.
Kiedy otrzymasz obligację oszczędnościową o wartości 100 USD, możesz od razu ją spieniężyć za 100 USD?
Nie możesz spieniężyć obligacji oszczędnościowej przez pierwsze 12 miesięcy po zakupie, a jeśli wykupisz ją przed upływem pięciu lat, w ramach kary stracisz trzymiesięczne odsetki. Rząd wyemitował swoje pierwsze obligacje oszczędnościowe w 1935 r., a na przestrzeni lat oferowanych było kilka ich rodzajów.
Co stanie się z obligacjami EE po 20 latach?
Obligacje EE, które kupujesz teraz, mają stałą stopę procentową, którą znasz w momencie zakupu obligacji. Stopa ta pozostaje taka sama przez co najmniej pierwsze 20 lat. Potem może się to zmienić przez ostatnie 10 z 30 lat. Gwarantujemy towartość Twojej nowej obligacji EE po 20 latach będzie dwukrotnie wyższa niż za nią zapłaciłeś.
Czy nadal można spieniężyć obligacje EE w banku?
Gdzie mogę spieniężyć obligację oszczędnościową?Możesz spieniężyć obligacje papierowe w banku lub za pośrednictwem strony internetowej TreasuryDirect Departamentu Skarbu USA. Jak wynika z analizy NerdWallet obejmującej 20 największych amerykańskich banków, nie wszystkie banki oferują tę usługę, a wiele zapewnia ją tylko wtedy, gdy jesteś posiadaczem konta.
Jakich dokumentów potrzebuję, aby zrealizować lokatę oszczędnościową?
Oprócz obligacji będziesz musiał przedstawić dowód tożsamości, taki jak amerykańskie prawo jazdy, i współpracować z notariuszem, aby poświadczyć notarialnie i poświadczyć swój podpis na niepodpisanym formularzu FS 1522 złożonym w lokalnym banku lub kasie oszczędnościowo-kredytowej.
Czy ma znaczenie, czyj numer ubezpieczenia społecznego znajduje się na bonie oszczędnościowym?
Czy adres i numer ubezpieczenia społecznego na obligacjach muszą być zgodne z adresem klienta i numerem ubezpieczenia społecznego?Niekoniecznie. Klient mógł się przeprowadzić lub obligacje mogły być prezentem i zawierać informacje o nabywcy.
